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年前踩在高点加仓的投资者们,现在怎么办?

2021-03-31 17:31:34 点击:96 来自:地理视窗

年前踩在高点加仓的投资者们,现在怎么办?

年前才加仓,年后即面临大幅波动的投资者们,账户浮亏怎么办?是“躺平”还是“越跌越买”?

作为过来人财小编认为,在投资中“应对”或比预测更重要,与其去猜测短期涨跌,不如在各种市场情形出现时想好应对之策。下面将通过历史数据回测,带大家看看在高点买入被套后的“坚持持有”与“坚持定投”分别有怎样的效果。

我们用偏股基金指数对历史数据做了一组测算,就算在5178、6124、以及2018年3500的所谓“高点”分别进场,偏股混合型基金或依然有机会取得亮眼收益,据wind数据统计,从2018/1/22持有至今,偏股混合型基金指数上涨64.05%,而同期上证综指涨幅为-1.99%。

基金指数增长率截至2021年3月26日。

数据来源:wind,2007年10月16日~2021年3月26日,偏股型基金指数、上证综指区间收益,历史数据仅供参考,不对未来表现构成任何保证,市场有风险,投资需谨慎。偏股型基金指数表现不对基金表现构成任何保证,我国基金运作周期较短,不能反映股市发展的所有阶段。

通过回测历史数据,在一定程度上或可以反映,就算买在短期“高点”,只要耐心持有足够长的时间,或仍然可以取得亮眼的成绩,从历史数据来看,持有时间和复利效应或是成正比的。从2007年-2018年,A股市场起起伏伏,从这期间历次3500点持有偏股型基金指数至今来看,收益表现或依然可圈可点。

基金指数增长率截至2021年3月26日。

数据来源:wind,2007年10月16日~2021年3月26日,偏股型基金指数、上证综指区间收益,历史数据仅供参考,不对未来表现构成任何保证,市场有风险,投资需谨慎。偏股型基金指数表现不对基金表现构成任何保证,我国基金运作周期较短,不能反映股市发展的所有阶段。

市场有其自己的运行规律,趋势或未变,只是过程并非坦途

在市场普遍上涨的时候,基金收益或同步“水涨船高”,而当市场经历回调时,基金收益也会有起伏,复盘近两年的市场走势,2019年以来普通股票型基金指数也出现过几次较大回撤,但经历过一段时间蛰伏之后,迎接我们的或就是“黑夜后的黎明”。

2019年4月8日至2019年6月6日:普通股票型指数回撤12.39%,随后持续反弹6个月,累计涨幅43.8%

2020年2月26日至2020年3月23日:普通股票型指数回撤15.72%,随后持续反弹3个月,累计涨幅48.0%

2020年9月3日至2020年9月10日:普通股票型指数回撤7.63%,随后持续反弹5个月,累计涨幅31.5%

年前踩在高点加仓的投资者们,现在怎么办?

数据来源:历史数据仅供参考,不对未来表现构成任何保证,市场有风险,投资需谨慎。偏股型基金指数表现不对基金表现构成任何保证,我国基金运作周期较短,不能反映股市发展的所有阶段。

市场下跌环境中,如果您持有的基金本身实力较强,中长期业绩排名仍然靠前,而且最近又没有发生重大改变,比如基金经理变更等等,那就不妨给TA多一点耐心和信心;反之,则可以考虑更换投资标的。

那除了简单的躺倒等待,是否还有更积极主动的“自救”方式呢?

坚持定投,不要错过微笑曲线带来的机会

有规划的坚持定投,不仅是一个良好的理财投资习惯,也更容易让我们把握住市场中的投资机会。这种投资方式或着眼于长期;并且,坚持定投或可以拉低成本,有助于在后续反弹或上涨过程中,更快的实现回本和盈利,并且在基金定投拉低成本过程中,投资者的心态也会更加平和,适合中长期目标投资。基民朋友不妨建立长期投资的理念,以长期持有的态度买基金,给管理人时间,给市场时间。

“回望过去,我遇到的机会最后都成了二选一的题目,眼前利益还是长远利益。幸好我选择多是长远利益。”

——黑石集团的创始人彼得·彼得森

风险提示:投资有风险,请谨慎选择。投资者在投资相关产品前应仔细阅读登载于基金管理人网站的《基金合同》、招募说明书、《产品资料概要》、风险揭示书等法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和您的风险承受能力相适应,不建议风险承受能力不匹配的投资者投资该等产品;投资者投资于本基金,极端情况下可能存在损失全部投资本金的情况。投资人应当通过基金管理人或具有基金代销业务资格的其他机构认购、申购和赎回基金,基金代销机构名单详见《招募说明书》及相关公告。

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