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基金频繁上热搜?评判基金业绩的标准到底是什么?

2021-02-06 21:01:03 点击:10 来自:我的未来我做主

2020年以来,“基金”热词频上热搜,短视频网站也是各种梗玩得飞起,妥妥享受了一把“明星效应”。“买基金”成为了各大微信群的关键词,一听谁谁说XX基金最近涨势喜人,就心动不已,马上入场,“货比三家”什么的完全不存在,可“买基金”毕竟是一项投资行为,把自己好不容易攒起来的钱想都不想都投进去,后果可就得自己担着了。

我们在各类网站上总能看到很多推荐基金以及榜单,到底咱们如何通过简单的分析判断一只基金的好坏呢?不管天花乱坠多少,最后的最后总归是看两点:1)业绩优秀;2)业绩持续优秀。

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两步走看基金业绩

“业绩优秀还不简单,直接点开基金业绩页,找近1年以来涨幅最高的基金不就行啦?”

NO!NO!NO!

第一步,“5432”法则走起来,即看一只基金在不同阶段的同类排名。一只优秀的基金近5年的业绩最好要排在前1/5,近3年的业绩最好要排在前1/4,近2年的业绩最好要排在前1/3,近1年的业绩最好要排在前1/2。

可以看到这个法则对基金长期业绩有较为严格的要求,因为优秀的基金经理可以通过自己稳定的投资框架和风格去战胜市场。

第二步,业绩是如何实现的?比如一只基金前4年业绩都一般,但近期“突飞猛进”,这么一平均,近5年业绩排名也不错,但隐患就很可能是基金经理在短期内重仓了一、两个行业,一旦这一两个行业出现问题,基金回撤就会非常明显。因此,一只优秀的基金应该是随着时间增长,业绩稳步向上增长的,投资此类基金我们的持有体验也会更好一些。

这两点最为重要,对小白操作也更为友好,毕竟我们没有那么多时间去关注各类“基金术语”,不过除了业绩,最好关注一下——“最大回撤”。最大回撤简单来说是用来描述买入产品后可能出现的最糟糕的情况,如果你不可以承受某基金的最大回撤,那就“三思而后行”!

举个例子:一个基金产品成立于2008年11月上证指数1700点初始净值为1,在2009年8月上证指数上涨到3400点时,净值达到2.1,为投资者带来110%回报。在2009-2012持续3年下跌市中,该基金净值下降到1.2。单从业绩来看,基金依然为投资者创造20%收益,可是若是在2009年8月认购的投资者则亏损幅度达42.8%,而这42.8%就是该基金的最大回撤率。

02

基金投资三禁忌

找到一只感觉还不错的基金后,咱们“梭哈一把”可以吗?

NO!NO!NO!

投资切不可过于集中,切忌过猛

01

市场是难以预测的,2020年消费无出其右,科技一展风采,但2021年还是这两个板块吗?任何人都无法回答这个问题。为了更好做到财富的保值增值,我们需要做资产配置。关于资产配置,小赢曾经用过11期为大家梳理过,大家也可以回去看看哦,这里不过多赘述。

不要对短期收益抱有过高期待,

人生有时需要“佛系”

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很多投资者一看XX基金最近涨得不错,马上就全仓杀入,几天不涨,马上就赎回。根据《基金个人投资者投资情况调查问卷》统计的个人投资者持有单只基金的平均时间信息可知,有16%比例的投资者持有单只基金平均时间少于6个月,仅有52%的投资者能坚持持有单只基金在1年以上。但事实上,持有周期越长,获得平均收益越高且胜率越大。

表:不同持有期下股票和基金指数的

平均收益率和胜率统计

基金频繁上热搜?评判基金业绩的标准到底是什么?

不要过于相信别人的推荐

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很多投资小白,不知道怎么投资,就决定问问身边的大神。可是这里有一个问题,对大神来说,他推荐的基金长期收益可能是不错,但是最大回撤可能也很大。大神可以忍受40%的下跌,你可以吗?所以投资得结合每个人自身的风险承受能力。

风险提示:基金有风险,投资需谨慎。观点仅供参考,不构成投资建议。

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