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“风险为本”是变革时代反洗钱应对之道 法律修订势在必行

2020-11-18 17:33:16 点击:72 来自:极品财经

原标题:“风险为本”是变革时代反洗钱应对之道,法律修订势在必行

今年以来,在新冠疫情的影响下,全球经济呈现出新的发展形态,国际国内反洗钱形势日益严峻。欧洲银行管理局更是表示,反洗钱是欧盟2020年的首要任务,洗钱和恐怖融资是主要威胁风险。

11月18日,在复旦大学中国反洗钱研究中心主办的2020第十届中国反洗钱高峰论坛上,中国人民银行反洗钱局副局长王静说,近年来,人民银行在反洗钱行动中推动“规则为本”向“风险为本”转型,包括修订《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,制定《金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引》等。

王静认为,“风险为本”应当是当前变革时代反洗钱的应对之道,金融机构贯彻“风险为本”的规则有三个方面的要求:一是定期开展反洗钱风险评估,包括对机构整体的洗钱风险的自评估和对新产品、新业务的风险评估;二是制定机构洗钱风险管理策略,明确风险容忍度和风险接纳政策,采取灵活多样的风险控制和监测措施;三是建立业务部门、反洗钱部门、内审稽核部门三道防线,明确职责和分工。

王静透露,下一步,人民银行将在反洗钱方面进一步落实相关措施,具体是指:一是抓紧推进《反洗钱》和《金融机构反洗钱监督管理办法》的修订工作;二是完善风险评估机制,将现行的人民银行对金融机构反洗钱分类评级逐步升级为风险评估,同时抓紧制定出台金融机构洗钱风险自评估指引,帮助金融机构建立风险自评估机制;三是在执法检查中更加注重深挖违规问题根源,查找导致违规表象的机制性、系统性问题;四是加强对后续整改的监督,对金融机构定期开展“回头看”走访。

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